7月15日选股宝早餐

大家早上壕！

先看海外要闻：

道指三连阳、涨超500点，纳指扭转盘中逾2%跌幅收涨。

Moderna等疫苗股大涨，能源板块涨超3%领跑标普。

云软件商nCino上市首日大涨近200%。此前连日大涨的中概股微美全息跌近29%。

美元创近五周新低。原油接近四个月高位。黄金仍接近九年高位。

伦铜终结六连涨，跌离两年高位。

今日大盘前瞻：

三大股指昨日低开，前期领涨的创业板指一度跌逾3%，尾盘方才小幅收窄跌幅，险守于5日线上方；

题材方面，不老药NMN板块昨天首日爆发，业绩预喜股呈现涨跌停的两级分化，券商、水泥、钢铁等盘中均有所异动；

资金方面，北向资金昨日净流出超150亿元，净流出额创历史新高，值得注意的是，北向资金作为一个风向标，如果后市持续净流出，则是外资看空的一个强烈信号；

相对的，两融余额则依旧强势，昨日增长达131.01亿元，为12连增，刷新近5年新高，但增长幅度明显放缓；

监管口径方面，据券商中国报道，7月初以来监管对部分银行进行了窗口指导，建议适当控制上半年利润增速，而银行板块指数自上周三以来已回撤近5%；

形态上看，两市成交量连续9个交易日破万亿，市场延续多头排列，但7月以来过快的走势使得市场面临短期调整压力，今日为华为515禁令窗口期，且英国昨日停止在5G建设中使用华为，或将给半导体板块带来利空，对市场情绪造成一定影响。

卖方观点：

配置上，随着国内经济形势的逐渐好转，市场正重回“数据强、政策松”的第一阶段；

“政策松”利好科创风格，“数据强”利好金融、周期、可选消费等偏周期属性的品种，机构建议投资者可以沿“数据强”和“政策松”逻辑进行资产配置：

（1）“数据强”意味着周期弱复苏，投资者可以重点关注上游的石油石化和有色金属、中游的化工、下游的地产及军工板块；

（2）“政策松”意味着中小创风格占优，长期仍看好科技板块表现；

（3）消费板块可重点关注家电等可选消费投资机会，同时银行、保险下半年的盈利复苏的确定性较高。

今日机会方面：

旅游：国内旅游大幅放开！这个晚间重磅通知已经刷屏，搜索量暴涨500%背后行业或迎报复性反弹

文化和旅游部办公厅14日晚间发布关于推进旅游企业扩大复工复业有关事项的通知。恢复跨省（区、市）团队旅游，调整旅游景区限量措施。

点评：虽有疫情影响，但旅游业持续向好的趋势没有改变，行业内公司长期逻辑也没有受到影响。关注估值处于相对低点且业绩具备较大弹性的行业龙头。

稀土磁材：收储预期强烈！叠加需求刺激，这一战略资源价格渐入疯狂

7月14日国内轻稀土市场价格上涨，金属镨钕价格上涨2000元/吨至371000元/吨，镨钕氧化物价格上涨1000元/吨至294500元/吨，氧化钕价格上涨1000元/吨至310000元/吨，金属钕价格为392500元/吨，氧化镨价格为297500元/吨。

点评：近期永磁厂家需求备货增加，镨钕系稀土价格持续上涨。再考虑到目前缅甸封关仍然对国内的稀土进口供应产生紧缩影响，一旦收储计划如期施行，将对稀土的供需抽紧和价格上涨带来较大影响。

银行：银行利好又来了？央妈最快月底放大招，调整之后这些受益标的要再现连板神话？

据媒体14日盘后报道，中国东部的两家银行请求中国央行放宽其资本充足率的规定。而中国央行和地方监管机构鼓励银行采取此举，预计中国央行最早将于本月批准该请求。

点评：根据中央要求，银行业又担负着为国民经济特别是中小企业提供信贷、降低融资成本的重要任务，在这样的背景下，降低资本充足率从而让银行腾多资金用于放贷是符合逻辑的选择。

官媒头版头条：

中国证券报：银保监会通报影子银行和交叉金融业务突出问题 “五个严禁”划定银行保险机构行为红线

上海证券报： 维护中小企业合法权益 切实增强中小企业获得感 《保障中小企业款项支付条例》9月1日起施行

证券时报： 国务院发布《保障中小企业款项支付条例》 增强中小企业获得感 营造良好营商环境

证券日报： 国务院公布保障中小企业款项支付条例 明确禁止机关、事业单位和大型企业变相延长付款期限

此外，今日有1只新股申购

科拓生物：为创业板个股，申购价格23.7元，申购上限8000股，顶格申购需市值8万元，公司主营业务为从事食品添加剂、食品益生菌以及动植物微生态制剂的研发生产和销售。

再来看上市公司公告精华：

1、高新兴：与腾讯云签署战略合作框架协议，达成在新基建智能网联、智慧出行、智能交通、智慧城市、智能巡检机器人等领域的战略合作伙伴关系；

2、长安汽车：预计上半年净利润为20亿-30亿元，上年同期亏损22.4亿元。公司持有的宁德时代股票上涨将增加净利约17.75亿元；

3、昆仑万维：预计上半年净利润为34亿-36亿元，同比增长478%-512%。公司转让Grindr Inc.股权的投资收益为29.5亿元；

4、中芯国际：股票将于2020年7月16日在上海证券交易所科创板上市；

5、国轩高科：预计上半年净利润同比下降88.76%-91.32%；

6、蓝帆医疗：预计上半年净利润为6亿-7.5亿元，同比增长155.74%-219.68%；

7、好想你：预计上半年净利润同比增长1632.39%-1728.23%，主要原因系公司完成杭州郝姆斯食品有限公司100%股权出售事项，该事项属于非经常性损益事项；

8、格力电器：预计上半年净利润为63亿-72亿元，同比下降48%-54%。

此外，选股宝两大王牌栏目：

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