2020年去银行存钱要“谨慎”？一天进账“这个数

由于传统观念不同，欧美国家人民热衷于消费，而我国人民更爱存钱，以备不时之需。我国人民对于“金钱观”，一直以来都是非常的“保守”。

随着我国人民的生活水平不断提高，我国人民的“钱袋子”也是越来越鼓了，居民们也越来越有钱了。就如上面所说的那样，我国很多居民都喜欢将钱存于银行，不仅安全还有利息可拿。

根据相关数据显示，2019年我国住户存款余额，达到了82万亿元左右，相比于2018年末时，增长了9.7万亿元左右。这些数据，也都表明了我国人民对于存钱的“热爱”。平均算下来的话，我国三口之家的存款，也能达到十几万元。

现在我国人民和银行“打交道”的地方也变多了，时不时就需要去银行取钱、存钱。现在我国对于金融方面管理的非常严格，就是为了打击违法犯罪活动。想必大家之前也都听过，说去银行存款超过5万元，就可能被银行“查”。那么，真的是这样吗?

事实上超过5万元的存款，就会被查这样的说法是不准确的。大家想想看，我国每天产生的存款、取款额超5万元的次数，肯定是很多的。如果每一笔，银行都去查的话，需要花费大量的时间和精力，这根本是不可能的事。

5万元被“查”的由来，是在2016年我国新修订的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，之后根据“标准”，我国将现金收支的大额交易标准，由20万元降为了5万元。这也是大家，认为5万元就会被“查”的原因。

现在银行方面对于一些“来历不明”的资金，都会进行严格的调查，避免出现一些违法犯罪行为。如果你的银行卡中，正常的交易量一个月只有几千元，但有一次突然达到了10万元(当日超过5万，属于大额交易)，这时就会引起银行方面的重视。

现在银行方面发现可疑行为后，都会自己先初步筛选，然后再上报给央行。之后央行在根据你之前的情况对比(系统认定)，判定你是否有违法犯罪可能。

事实上银行方面会先查一下钱的来源，如果不明的话，它才会选择上报。但对于上报，银行方面也是非常严格、小心的，毕竟查错的话，会引起用户的反感。银行方面，只有觉得你存在重点疑点时，才会调查你，甚至再重点“观察”你一段时间。

大家也不要担心，银行调查并非只是看数额，只要你的来源正常，根本就不会出现任何的问题。有些时候，就算你金额再小，但存在可疑的交易，也会受到银行方面的调查和监管。

近年来，我国对于银行资金的监管是越加的严格了，大家最好避免一些可疑“操作”，也不要从事任何违法犯罪的活动，不然银行下一个“盯上”的可能就是你。